Ein freier Makler unterscheidet sich deutlich von Ausschließlichkeitsvermittlern oder Beratern in klassischen Strukturvertrieben. Während dort vorgegebene Produkte oder Gesellschaften vermittelt werden müssen, entscheidet der Makler selbst – und trägt damit die volle Verantwortung für Qualität, Transparenz und Beratungsniveau.
Was mach den Wechsel in die freie Maklerschaft attraktiv?
Freie Makler können – ungebunden – aus einer Vielzahl von Anbietern und Tarifen wählen. Das ermöglicht eine bedarfsgerechte Beratung und oft bessere Preis-Leistungs-Verhältnisse für die Mandanten.
Durch diese Transparenz, eine größere Produktauswahl und echte Vergleichsmöglichkeiten entsteht ein klarer Vorteil gegenüber gebundenen Vermittlern.
Zudem sind freie Makler selbst für Strukturen, Abläufe und den eigenen Außenauftritt verantwortlich, können ihr eigenes Teams aufbauen oder gezielt Unterstützung ins Boot holen, bpsw. durch ein Netzwerk oder Maklerverbund. Frei von Vorgaben und Angebotsgrenzen können sie sich tiefer in bestimmten Bereichen spezialisieren und z.B. Expertise in Gewerbeversicherung, Vorsorge, Investment oder biometrische Risiken schaffen und den eigenen Kundenstamm so gezielt auszubauen.
Grundlagen & Voraussetzungen
Um als Versicherungsmakler oder freier Finanzdienstleister arbeiten zu dürfen, gelten dieselben gesetzlichen Anforderungen wie in anderen Vertriebsformen – jedoch ohne zusätzliche Bindungen.
Folgende Grundlagen sind notwendig:
- bestandene Sachkundeprüfung nach §34d GewO (z. B. IHK)**
- Eintragung im Vermittlerregister als Versicherungsmakler
- geordnete Vermögensverhältnisse
- entsprechende Haftpflichtversicherung (Berufshaftpflicht)
Es existieren keine besonderen Zusatzvoraussetzungen gegenüber der Tätigkeit in einem Strukturvertrieb oder als Ausschließlichkeitsvermittler.
Darüber hinaus zählt vor allem die persönliche Haltung: Verantwortungsbewusstsein, Lernbereitschaft, Motivation und ein professionelles Auftreten bilden die Grundlage, um langfristig erfolgreich als Makler zu arbeiten.
Markteintritt und operative Umsetzung
Der Einstieg in die freie Maklerschaft lässt sich flexibel gestalten. Entscheidend ist, dass du dein Umfeld, deine Ziele und deinen Status quo kennst. Viele Makler nutzen Pools, Verbünde oder Netzwerke, um Prozesse, Technik und Produktanbindungen effizient aufzubauen.
So bleibt die unternehmerische Freiheit erhalten, während du jederzeit auf funktionierende Systeme zurückgreifen kannst.
Ein professionelles Umfeld sollte dich u.a. dich bei folgendem Unterstützen:
- Produkt- und Fachthemen
- Leadgenerierung
- Marketing & Markenaufbau
- Unternehmensstruktur und Mitarbeitergewinnung
Erfolgreich als Finanzdienstleister – was gehört dazu?
Erfolg als freier Makler entsteht durch ein Zusammenspiel aus Fachwissen, Verantwortung, Kundenorientierung und kontinuierlicher Weiterentwicklung.
Wichtige Faktoren sind:
- Kundennutzen über Eigeninteresse: jede Beratung muss vollständig im Interesse des Mandanten erfolgen.
- Transparente Kommunikation: Offenheit schafft Vertrauen und langfristige Kundenbeziehungen.
- Professionelles Auftreten: Seriöses Arbeiten ist Grundvoraussetzung, auch ein klarer und bewusster Markenauftritt gehört dazu.
- Eigene Lernbereitschaft: Produkte, Märkte und Vorgaben ändern sich, eine stetige Weiterbildung ist unerlässlich.
- Verantwortungsbewusstsein: Als selbstständiger Makler trägst du die unternehmerische und fachliche Verantwortung.
Mit der richtigen Einstellung und einem passenden Partner an der Seite kann jeder Finanzberater erfolgreich den Schritt in die freie Maklerschaft gehen.
Wenn du darüber nachdenkst, Makler zu werden und den Wechsel in die Unabhängigkeit zu prüfen, unterstützen wir dich gern dabei.
